주식형, 채권형펀드 신용평가등급과 펀드슈퍼마켓(해외채권형) 1위수익률은?
채권을 직접투자?
개인이 채권을 직접거래할 수도 있지만 대부분 간접투자 형태로 채권형펀드상품에 투자를 합니다. 채권에 투자하는 것과 같지만 우량채권(기업, 국가, 외국기업, 외국국가)을 분산투자 하는 효과가 있으며, 해외의 유수한 운용사가 발행한 채권형펀드를 개인이 별도로 공부하거나 분석할 필요없이 투자할 수 있기때문입니다. 이 경우 한 기업의 발행채권을 사는 것이 아니기 때문에 해당 기업의 신용등급처럼 등급이 구분이 되지 않습니다.
<표>펀드의 투자대상별 펀드종류와 특징
펀드 평가기관
국내에서도 각 펀드의 신용등급에 대해서 평가를 하는 기관이 있습니다. 대표적인 4개의 회사는 한국펀드평가, 에프앤가이드, 모닝스타, KG제로인입니다.
펀드 신용등급평가 요소
펀드를 평가할때 여러가지 다양한 부분에서 종합적으로 고려하지만 결국 가장 중요한 요소로는 2가지로 함축이 됩니다. ㉠투자한 펀드의 성과(수익률)과 ㉡투자위험입니다.
펀드신용등급 기준
펀드의 신용등급은 1등급~5등급이 있습니다. 1등급이 가장 양호하며, 가장 낮은 등급이 5등급입니다. 이러한 평가등급은 각종 위험지표, 운용능력, 펀드 성과 등 종합적인 평가이지만 과거의 데이트를 기반으로 하여 평가가 이루어 지며, 현재의 등급이 미래의 투자성과를 보장하는 것은 아닙니다.
펀드선택시의 기준
펀드를 선택하는 입장에서는 비슷한 유형이 있을 경우 높은등급의 펀드를 선택해야 합니다. 예를 들어 국내 주식형이나 채권형펀드 중에서 실적우량주에 투자한 펀드라면 신용평가등급이 높은 펀드를 선택합니다. 등급이 높은 펀드만이 수익률을 보장한 것은 아니기때문에 해외펀드의 경우 한 나라의 펀드에 집중되지 않도록 해야 합니다.
펀드슈퍼마켓의 채권형 펀드 신용등급
아래는 펀드슈퍼마켓을 통해서 검색한 평가등급별 1,3,6개월, 1년 수익률입니다. 보시는 것처럼 평가등급은 1~4등급까지 있으며, 펀드등급이 양호한 1,2등급만 실적이 좋은 것은 아닙니다. 따라서 신용등급에 올인할 필요는 없습니다.
해외채권형펀드 수익률 1위펀드는?
미래에셋 미국달러우량량사채증권자투자신탁 1호 입니다. 이 펀드에 대한 신용평가등급을 보면 매월별로 평가를 했으며, 펀드평가사의 평가결과를 1년치를 한 눈에 볼 수 있습니다.
아래는 1년 수익률 2위인 미래에셋 인도채권증권자투자신탁 1호(채권)S에 대한 평가등급입니다. 해당 펀드의 수익률이 좋아지면서 평가등급도 상승한 것을 볼 수가 있습니다. 등급평가기관은 제로인, 모닝스타, 에프앤가이드, 한국펀드평가입니다.
